Un cabinet d'assurance ou un conseiller en gestion de patrimoine reçoit des demandes à toutes heures — un particulier qui compare des mutuelles, une entreprise qui veut assurer sa flotte, un client qui veut comprendre sa couverture après un sinistre. Répondre à chaque demande manuellement mobilise des conseillers qualifiés sur des tâches répétitives à faible valeur ajoutée. Un chatbot IA qualifie ces demandes 24h/24, répond aux questions courantes et oriente vers le bon conseiller au bon moment.
Ce qu'un chatbot gère dans l'assurance et la finance
Les demandes des prospects et clients sont prévisibles et récurrentes. Un chatbot bien configuré peut gérer :
- Qualification des prospects 24/7 — le chatbot identifie le type de besoin (assurance auto, habitation, santé, prévoyance, investissement...), le profil du prospect et l'oriente vers la solution adaptée ou vers le conseiller compétent.
- FAQ sur les garanties et produits — "Ma mutuelle rembourse-t-elle les lunettes ?", "Quel est mon plafond de remboursement ?", "Comment fonctionne la garantie décennale ?" — réponses immédiates basées sur votre documentation.
- Prise de rendez-vous conseil — le prospect choisit le conseiller, la thématique et le créneau disponible. Confirmation automatique avec les documents à préparer.
- Déclaration de sinistre guidée — le chatbot guide le client dans la collecte des informations nécessaires à la déclaration et transmet le dossier à votre équipe.
- Suivi des dossiers en cours — le client peut demander où en est son sinistre ou sa demande de contrat sans appeler (formule Premium et plus).
Ce que le chatbot ne remplace pas
Un chatbot ne remplace pas le conseil personnalisé d'un assureur ou d'un gestionnaire de patrimoine, ni la gestion d'un sinistre complexe. Il ne peut pas s'engager contractuellement au nom de votre cabinet. Son rôle est de filtrer, informer et préparer les demandes pour que vos conseillers interviennent uniquement sur les dossiers qui méritent leur expertise.
Les formules Premium et Pro incluent une escalade humaine vers le conseiller compétent pour les situations qui nécessitent un avis professionnel.
Résultats concrets pour un cabinet d'assurance
Exemple type : Un courtier en assurance spécialisé PME intègre un chatbot sur son site. En 30 jours : les prospects qui découvrent le site hors horaires reçoivent une réponse immédiate sur les garanties disponibles, les dossiers de sinistre arrivent mieux documentés et les conseillers passent moins de temps en appels de qualification basique.
Quel investissement pour un cabinet d'assurance ou un conseiller financier ?
| Formule | Ce qu'elle couvre | Prix mensuel |
|---|---|---|
| Essentielle | Chatbot 24/7, FAQ garanties/produits, qualification prospects, prise de RDV | Voir tarifs |
| Premium | + Déclaration sinistre guidée, suivi dossier, escalade conseiller, tableau de bord | Voir tarifs |
| Pro | + Intégrations CRM assurance/gestion, rapports mensuels, voix IA, sans badge CDM | Voir tarifs |
Chaque chatbot est configuré sur mesure : produits proposés, garanties, franchises, procédures de sinistre et ton professionnel adapté à votre positionnement (courtier, agent général, CGPI...).
Comment se lancer ?
- Choisissez votre formule sur la page tarifs.
- Remplissez le brief en ligne (5 minutes) — produits, garanties clés, processus sinistre, spécialités.
- Votre chatbot est livré sous 24 à 72h ouvrées selon la formule, prêt à intégrer sur votre site via un simple copier-coller.
Pas besoin de connaissances techniques. CDM s'occupe de tout.